保險代理公司需要CRM系統的原因與導入重點

在保險業界中，新增合約客戶的增長速度變慢，需要尋找新的策略來獲取新客戶。當然，也不能忽視現有客戶的維護，因此「資源的有效分配」成為保險代理公司必須考慮的重點。如果這些資源分配做得不好，可能會出現以下情況，導致新客戶開發和現有客戶的跟進工作都無法順利進行，銷售額可能停滯不前。

  • 需處理大量保險續約的聯絡事宜
  • 客戶資訊未被共享，無法用於售後服務
  • 無法確定何時應再次聯絡失去的客戶

為了解決這些挑戰，可以考慮導入CRM系統。導入CRM系統後，可以根據每位客戶的需要進行跟進，建立長期的關係。

本篇文章將解釋保險代理公司為何需要CRM系統、能夠解決哪些具體問題及導入工具時的注意重點。

何謂CRM？學習企業案例中的CRM應用範例

「收集」、「管理」、「了解客戶」、「傳達」這四項是CRM的基本要素，以下介紹五個採取這些措施的案例。

保險業界面臨的現狀問題

保險業界面臨以下問題：

  • 客戶的生活方式和需求多樣化，需要個別應對
  • 新簽約客戶的增長比例放緩
  • 面對面的銷售難度增加

為何CRM系統可有效解決保險業界的挑戰

導入CRM系統有助於解決保險業界面臨的問題，特別是保險代理公司需要根據客戶的生活規劃和資產等提供靈活的建議和支持，CRM系統因此顯得尤為重要。導入CRM系統的好處包括：

  • 管理客戶資訊，根據情況進行適當的接觸
  • 改善業務效率
  • 將資源投入到新客戶的開發中
  • 實時備份和保管準確的資訊，提升業務質量

保險代理公司導入CRM系統的關鍵點

在導入CRM系統時，保險代理公司應考慮以下幾點：

  • 整理現有業務，設定導入目標和目的
  • 隨時更新客戶資訊
  • 確認操作性
  • 檢查導入後的支持體系
  • 以小規模方式逐步導入

CRM系統的導入助您同時獲得新客戶和維護現有客戶

在保險業界，新增合約的增長趨勢放緩，且客戶對保險的需求變得多樣化。為了應對這種情況，必須提高業務效率，將更多資源用於開發新客戶，並根據客戶需求提供合適的建議。透過CRM系統，可以自動化部分現有客戶的業務，並根據合約者的生活計劃制定建議，進行適當的應對。這將有助於提高現有客戶的滿意度，同時釋放資源來獲取新客戶。此外，將客戶資訊數據化後，也能對潛在客戶和過去的失去客戶進行接觸，增加銷售選擇。