自2016年以來，非洲投資者在各種加密貨幣騙局中損失慘重，尤其是尼日利亞一國，其損失額超過20億美元。隨著比特幣價格突破1,000美元，非洲地區的加密貨幣使用率也開始急劇上升。對於許多非洲人來說，加密貨幣提供了一種對抗本地不穩定貨幣、有限銀行存取和高額匯款費用的替代解決方案。因此，尼日利亞、肯尼亞和南非等國迅速成為加密貨幣交易的熱門城市，尤其是尼日利亞，經常在全球加密貨幣使用量中名列前茅。

然而，這一快速增長也吸引了各類騙子，他們專門以新興加密貨幣社區為目標。由於監管不力和投資者缺乏意識，巨型騙局層出不窮。自2016年以來，全球加密貨幣詐騙案件急劇增多，而非洲地區受影響尤為嚴重，諸如尼日利亞的「CBEX崩潰案」導致投資者損失13萬億奈拉（100億美元），南非的「AfriCrypt」事件更是帶走了38億美元的投資款項。

根據尼日利亞存款保險公司報告，到2022年底，尼日利亞人在過去23年間損失了約911.45億奈拉（20億美元）於龐氏騙局。根據FBI的報告，2024年全球加密貨幣詐騙損失總額達到93億美元，比前一年增長了66%。

以下內容介紹自2016年以來對非洲投資者影響重大的加密貨幣致富計畫，紀錄了其使用方法、損失金額以及從中汲取的教訓。

2016年至2025年非洲的加密貨幣龐氏騙局

加密橋交易所（CBEX） – 2024年 – 2025年4月

CBEX是個先進的加密交易平台，宣稱通過AI驅動戰略可在30天內獲得100%回報。儘管在尼日利亞的企業事務委員會進行註冊，並獲得經濟及金融犯罪委員會的SCUML認證，但它從未被證券交易委員會授權運行為數字資產交易所。該詐騙在2025年4月崩潰，估計損失超過1萬億奈拉（6.5億美元），影響到數十萬名尼日利亞人並引發FBI和國際刑警組織的國際調查。

元宇宙外匯集團（MTFE） – 2022年 – 2024年

MTFE是一個多層次行銷計劃，系統地面向非洲和亞洲投資者，於2017年由CEO Randy Matthew Lane創立，該公司報告從尼日利亞投資者中提取10億美元。

Chinmark Group (2022年)

此企業由Marksman Chinedu Ijiomah領導，運營形式體現多樣，涵蓋房地產、農業、物流和金融等，並提供回報率不切實際的投資方案，通常在3.5%-5%之間每月。透過積極的社群媒體行銷，吸引了大批投資資金，然而在2022年初，該計劃展露出裂痕，導致大範圍聲討與損失。

Bitstream Circle – 2021年-2022年

這是一個主要以肯尼亞和潛在其他東非國家為目標的龐氏騙局，承諾以「加密貨幣交易或挖礦活動」為名提供高達10%日收益的投資回報。而此平台崩盤後，晚期投資者無法提取資金，造成大量損失。肯尼亞媒體報導，在2021/2022年財年，該國預計因加密貨幣詐騙損失1.2億美元，Bitstream Circle對此造成了重大影響。

AfriCrypt – 2021年

此騙局於2021年引起國際關注，由兩位年輕的南非兄弟Ameer和Raees Cajee創立，AfriCrypt宣稱通過人工智能驅動加密平台實現高收益。然而平台聲稱在2021年4月被黑客攻擊，所有集中資金約為36億美元以比特幣形式失竊，豈料Cajee兄弟即刻消失，招致涉嫌巨型釣魚計劃之爭議。雖然調查隨後展開，部分資金也被摘得或確認，但規模廣泛的損失對南非加密社區形成了巨大震撼，凸顯了在未經監管的加密投資平台中存在的潛在風險。

RackSterli – 2020–2021年

由Michael Oti創立的RackSterli是一個基於推薦的詐騙計劃，允諾在短期內使用USDT和比特幣將投資者資金翻倍。該平台因尼日利亞音樂家和網紅的代言獲得了信譽，卻在2021年中崩潰，引發經濟和金融犯罪委員會確認其為龐氏騙局。

Crypto Mzanzi – 2020–2021年

Crypto Mzansi使用加密貨幣主題行銷宣傳，在德班地區吸引投資者資金，承諾高達3000%的回報。然而，當Founder Mfundo Manci逃跑后，當局於2022年逮捕了他并追回450萬南非蘭特，Manci受到十年監禁。

Mirroring 投資騙局（MTI） – 2019–2020年

由Johann Steynberg創立的MTI提供10%月回報的多層次行銷詐騙計劃，吸引了超過28萬名投資者。該詐騙計劃在2020年底崩潰，Steynberg逃離南非，但於2021年12月在巴西被捕。

InksNation （Pinkoin） – 2019-2020年

這是一個自稱為“人道主義加密計劃”的騙局，提出自己的所謂加密貨幣“Pinkoin”，宣布要消除貧困。然而，這一計劃實際上是為創造者牟利而設計的龐氏計劃。

BitConnect – 2017-2018年

這個臭名昭著的平台在2017年加密貨幣牛市高峰期間興起，並宣稱提供高收益。然而，BitConnect於2018年1月崩潰，造成大約24億至35億美元的投資者損失，證實其因為龐氏騙局。

OneCoin – 2014-2017年

OneCoin自2014年起就開始運營，宣稱是一種革命性加密貨幣，然而其實際上是一個龐氏騙局，全球投資者估計損失超過40億美元。

如何辨識龐氏騙局

這些騙局通常有以下特徵：

  • 華麗的高收益承諾。
  • 通過推介介紹獎金來促進增長，而非真實價值。
  • 模糊不清或無法驗證的商業模式。
  • 大量使用加密潮語但缺乏實質內容。
  • 用戶界面不良或網站錯誤頻出。
  • 當權威部門介入或缺乏新進資金時突然崩盤。

加密貨幣可以具備啟發性，但它同樣也伴隨著風險。真正的投資機會不會迫使你做出快速決定，更不會承諾天方夜譚。投資前問自己質疑，深入了解細節，並保持警惕。